考虑到年度更替，进行一下便利性更新，顺便统计一下年度数据。

将总收益率和年度收益率分开了，方便每年年末的时候记录，为了直观反映交易次数，增加一个交易次数计数器，同样分为总次数和年度次数，但只显示年度次数。

因为前面的收益比较模糊，直接按投入金额计算，所以投资以来的收益率应该比目前略高一些。

今年完成了长期投资的另一项工作：确定投资模型。从年初开始不断尝试了多种模型，包括长中短期在内的各种交易模式都试了一遍，从结果来看，如果采用年初的买点即买入策略，今年持有过的很多卡片都翻倍了；中短期的交易方式非常耗费心力，需要一直盯着，收益率则可能只是略高；保持买入比例的方法则效果甚微。所以尝试的结论是：保持边界、选对方向、不折腾。按照安全边界进行投资能最大限度压缩风险，当然盈利也会相应减少，比如按照这个模型持有沪深300的话，多半会跑不赢指数，所以额外现金的作用是降低成本线，仅此而已。

今年的交易次数：419次

2020年总收益率：4.6%（含债券收益0.5%）

20Y1M目标完成度：21.61%（孩儿他娘投入15W）

在今年这种环境下并不是很好的成绩，和年初扬言的10%收益率也还差很远，和孩儿他娘打的赌输了w同志仍需努力。交易次数过于频繁，回看前面的记录，今年的收益率大幅低于去年，相比去年的定投，手动操作反而不容易赚到钱了，感谢今年的大牛市，没有赔钱w

来年目标：10%收益率，跑赢沪深300，交易次数控制在100次以内

另外再次审视了一下15年股灾的全过程，整个趋势一直持续到16年初，现在看起来依然惊心动魄，为方便观察做了一个图表。

紫色辅助线以上的位置代表沪深300成交量占两市成交量比例超过了47%，因为时段特殊，可以认为反映了国家队救市的情况，可以看出国家队出手后撑住指数相当长一段时间，红色和绿色辅助线分别代表大涨和大跌的分界线，可以看出国家队最初入场的时间是滞后的，所以救市初期花了很大力气，沪深300的成交量占比也推到了73.3%之巨，6月19日到7月7日可以认为是股灾发生到国家队救市的第一个阶段，手忙脚乱，从7月8日开始，国家队开始采取只托底，不拉升指数的策略，效果拔群，到8月18日为止，国家队给了散户三次出逃的机会，可以认为是第二阶段，然后在8月24、25日的强平潮中继续托底救市，各大指数陆续在8月底9月初触及了年度底部，可以认为是第三阶段，救市结束。

粉红色区间是国家队第一次救市的时间段，资金入市渠道是股指期货和指数基金等，前者在第一阶段救市失败后弃用，上证和沪深300的成交量都是天量，深证则一直被冷落，甚至还出现了最低成交量，各个部门为了救市也是各出奇招，个人认为最黑暗的时刻在8月24日、25日的两融强平潮，最坚定的看多者也放弃了希望，几乎没有人再看多了，但随后上证指数和沪深300指数触底，深证和创指也在后面半个月内陆续触底，并回升了3个月，而15年风光无限的创指在11月26日到达反弹高点后，开始了一年多的下跌行情，沪深300指数则至今没有低于它在16年2月的低值，持续上涨。

看完非常悲伤，从这些历史数据能感受到，国家救市并不是为了股民，而是因为股灾触发金融风险，不救不行了，救市是救银行、券商等金融系统相关者们，8月24日、25日的强平潮，更像是刻意为之，目的是加速出清伞形信托，当年定的目标是10月清理完毕。

所以不要相信市场里有什么救世主，都是利益罢了。类似的操作还有后面火爆一时的P2P，今年已经全部清零了。

当然这只是个人一点不成熟的看法，多半是还未看清全貌。

以上。